Eine zukunftsgerichtete Unternehmensgruppe
Die VVK-Gruppe besteht namentlich aus den folgenden operativ tätigen Gesellschaften: der VVK Vorsorge- und Vermögenskonzepte AG (100%), die FinCoach AG (100%), die FinConTec AG (100%) zusammen die VVK-Gruppe). Die einzelnen Gesellschaften werden vollständig von Willy Graf gehalten oder Willy Graf ist Hauptaktionär. Die Gesellschaften der VVK-Gruppe stehen in enger Kooperation miteinander, sind jedoch nicht gesellschaftsrechtlich als Konzern verbunden. Die Unternehmen der VVK-Gruppe leben seit Jahrzehnten die kundenorientierte Finanzberatung bei der Beratung ihrer Kundinnen und Kunden. Dank des aus der Erfahrung von tausenden von Kundenberatungen digitalisierten Vorsorge-, Finanz- und Lebensplanes weiss jede Beraterin und jeder Berater, über die finanzielle Situation der Kunden Bescheid, wie auch die Kundinnen und Kunden selbst über ihre eigene. Das ist der Schlüssel des erfolgreichen Konzeptes. Denn darauf basieren alle von Beratern empfohlenen Massnahmen, Anlagen und Produkte. Entlang des Lebensweges der einzelnen Kundin oder Kunden mit jeweils rund vierzig möglichen Ereignissen, die unser Leben und damit auch unsere Vorsorge beeinflussen können, werden periodische Beratungsanlässe terminiert. So wird sichergestellt, dass die nach dem „Safe-Pension-Prinzip“ vereinbarten Massnahmen, Anlagen und Produkte auch umgesetzt werden.
Auf Grund der guten Erfahrungen mit einer planbasierten Beratung der VVK Kundinnen und Kunden seit 1997 hat sich die Gruppenleitung 2017 entschieden, dieses Konzept allen Menschen in der Schweiz zugänglich zu machen. Mit der Gründung der FinConTec AG wurde deshalb die Entwicklung einer Software initiiert, welche jedem Menschen in Europa erlaubt, seine Finanz- und Vorsorgesituation auf Wunsch selbst zu erstellen.
Diese Software-Programm bietet jeder Beraterin und jedem Berater mit deutlich geringerem Aufwand als bisher die Möglichkeit, die IST Situation der Kunden zur Basis jeder Finanzberatung zu machen. Dies unabhängig vom Grund der Anfrage bei einem Finanzinstitut. Die revolutionäre All-in-One Software bietet also eine Expertenlösung und einen Endkunden-Ansatz. Dies ist weltweit die erste Beratungssoftware, welche sich vor allem um die Kundensituation kümmert und nicht, wie bei fast allen anderen FinTech im Markt, welche den digitalisierten und beschleunigten Absatz von irgendwelchen Finanzprodukten in den Vordergrund stellen. Mit diesem Ansatz können nicht nur Finanzberatungen der Finanzindustrie, sondern auch Beratungen der Sozialämter und der KESB visualisiert und vereinfacht werden.
Namentlich für die Entwicklung und Vermarktung der Pläne und deren Einsatz unter bestehenden, realen Verhältnissen in den anderen Gesellschaften der VVK-Gruppe werden die finanziellen Mittel verwendet.
Der Umstieg der Finanzbranche auf eine planbasierte Beratung dient allen, den Beraterinnen und Beratern als Basis zur Umsetzung des erhöhten Kundenschutzes durch die neue Gesetzgebung, aber auch für eine höhere Beratungssicherheit, den Kundinnen und Kunden wird erstmals die reale finanzielle IST Situation aufgezeigt und sie können in die Entscheidungen miteinbezogen werden. Doch zusätzlich wird die Altersvorsorge der Beratenen im Speziellen, aber auch das Altersvorsorge-System im Allgemeinen langfristig verbessert.
Einen Überblick über die Tätigkeiten der einzelnen Gesellschaften finden Sie nachfolgend:
VVK Vorsorge- und Vermögenskonzepte AG
Die Mitarbeitenden der VVK AG beraten seit 1997 Privatpersonen, Familien und Unternehmen in Vorsorgefragen auf der Basis eines individuellen Vorsorge-, Finanz- und Lebensplan. Ihre Partner sind die nationalen Berufsverbände wie der Dachverband Lehrerinnen und Lehrer Schweiz, transfair, ZV Verband öffentliches Personal, Kaufmännischer Verband Schweiz, etc. Sie machen auf der Basis der erstellen Pläne eine klassische Anlageberatung mit Berücksichtigung des Kundenportfolios. Die dazu gesetzlich verlangte Eignungsprüfung wird durch die Pläne erfüllt.
Vorhandene Bewilligungen:
Registrierter Kundenberater im Beraterregister RegFix «www.reg-fix.ch/beratersuche», Versicherungsvermittler FINMA, Mitgliedschaft bei der PolyReg Selbstregulierungsorganisation.
FinConTec AG
Die FinConTec AG besitzt die Rechte an den vier elektronischen Vorsorge-, Finanz- und Lebensplänen und am digitalen Zugang für die Kunden unter der Marke FinLifeOne sowie am Selbstplaner-Tool unter der Marke MyLifePlan. Dieses einzigartige Finanzberatungs-Tool wird an andere Finanzdienstleister, Banken und Versicherungen etc. über eine Lizenz vertrieben. Der Vertrieb des digitalen Vorsorgeplanes und der digitalen Applikation ist unabhängig vom Erfolg der VVK AG.
FinCoach AG
Spezialisiert auf die Anlageberatung und den Vertrieb von Finanzprodukten. Sie sucht Emittenten mit nachvollziehbaren und erfolgreichen Geschäftsmodellen, die durch Ausgabe eigener Obligationen oder Fonds und weiteren Produkten ihr Wachstum finanzieren. Diese Obligationen sowie die anderen Produkte werden auch anderen Finanzdienstleistern für deren Kunden zur Verfügung gestellt.
Vorhandene Bewilligungen:
Registrierter Kundenberater im Beraterregister RegFix «www.reg-fix.ch/beratersuche», Versicherungsvermittler FINMA, Mitgliedschaft bei der PolyReg Selbstregulierungsorganisation.
VVK AG als attraktive Arbeitgeberin
Die Unternehmen der VVK-Gruppe unter der Leitung von Willy Graf sind attraktive Arbeitgeberinnen, welche Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern einen ihrer Funktion und Leistung angepassten marktgerechten Lohn gewährleistet und Männer und Frauen nach gleichen Kriterien entlöhnt. Es werden keine umsatzabhängigen Boni für Finanzprodukte bezahlt. Die Mehrheit der Angestellten sind gut ausgebildete Fachleute aus der Region, welche neben dem „Management der Familie“ bei der VVK-Gruppe eine flexible und hochwertige Teilzeitarbeit finden.